Segurua da DNIa bidaltzea nortasun-egiaztapen (KYC) baterako?
Norengana bidaltzen duzun, horren araberakoa. Bankuek eta erakunde erregulatuek zure nortasuna egiaztatu behar dute, eta dokumentu osoa eskatu ohi dute beren aplikazio ofizialaren barruan. Araua: egiaztatu erakundearen aplikazioan, lausotu tramiteak eskatzen ez duena eta markatu email edo formulario bidez bidaltzen duzun kopia oro.
- Argitaratua:
- Berrikusia:
- Edukiaren arduraduna:
- Ofuska
- Jurisdikzioa:
- Espainia
Zergatik eskatzen dizuten
Kapital-zuriketa prebenitzeko araudiak bankuak, fintech-ak eta inbertsio-plataformak behartzen ditu beren bezeroen nortasuna egiaztatzera (KYC, «know your customer»). Lausotzeko tarterik txikiena duen tramitea da.
Arazoa aplikazio ofizialetatik kanpo agertzen da: email bidezko egiaztapenak, hirugarrenen formularioak, edo ospe zalantzagarriko zerbitzuak, «DNIaren argazki bat bi aldeetatik» besterik gabe eskatzen dutenak.
Benetako arriskua
KYC faltsuak nortasun-lapurretarako bide zuzena dira: benetako zerbitzuetan erregistratzen zaituzte zure dokumentuarekin. Eta zerbitzu legitimoei email bidez bidalitako kopiak egiaztapen-sistema seguruetatik kanpo gordeta geratzen dira.
Nola bidali Ofuskarekin
- 1
Gorde
Zure DNIa zifratuta mugikorrean. Aplikazio ofizial baten barruko KYCrako, erabili aplikazioaren beraren fluxua.
- 2
Lausotu
Email edo formulario bidez kopia eskatzen badizute, estali prozesuak eskatzen ez duena bakarrik — galdetu zer eremu egiaztatzen dituzten — eta bidali koloretan, hala eskatzen badute.
- 3
Jarraitu
Mosaikoa: «X erakundea, KYC, data», eta marka ikusezina. Tokiko kopia gordetzen baduzu eta behar diren pixelak mantentzen badira, «Kopia egiaztatu» funtzioak bidalketa horrekin lotu dezake.
«Kopia egiaztatu» funtzioak PNG edo JPEG bat mugikorrean gordetako kopia batekin lotu dezake, irudiak marka mantentzen badu. Aplikazioak uneko marka, marka zaharra edo egiazta daitekeen markarik eza bereizten ditu. PDFak ezin dira zuzenean egiaztatu.
Partekatzeko aholkuak →
KYCn: markatu, ez estali
10/2010 Legeak subjektu arautuak bezeroa formalki identifikatzera eta lortutako dokumentazioa gordetzera behartzen ditu. Kanal ofizialak dokumentu osoa eta irakurgarria eska dezake: jarraitu haren baldintzak eta ez estali eremurik erakundeak onartzen duela baieztatu ezean.
Kopia osoa eman behar baduzu, markatu erakundea eta data kanalak onartzen duenean. Erabili zuri-beltza onartzen badute bakarrik. V2 markak irudia tokiko kopiarekin lotu dezake, behar diren pixelak mantentzen badira.
Lege-oinarria eta iturriak
Ohiko galderak
- Banku batek nire DNI lausotua ukatu dezake?
- Bai: KYC erregulatu batean, dokumentu osoa eta irakurgarria eskatu ohi dute. Kasu horretan, erabili erakundearen aplikazio ofiziala — ez emaila — eta kopia bidali beste erremediorik ez badago, markatu gutxienez hartzailearen mosaikoarekin.
- Nola jakin dezaket KYC bat fidagarria den?
- Egiaztatu erakundea erregistratuta dagoela (Espainiako Bankua edo CNMV inbertsiorako), egiaztapena bere domeinu edo aplikazio ofizialean gertatzen dela, eta mesfidatu mezularitza-esteka batetik datorren edozein KYCz. Zalantzarik izanez gero, ez bidali ezer.